青岛银行(002948)基本面研究报告

2025-03-31 爱股网
公司概况
  • 公司全称：
    青岛银行股份有限公司
  • 注册地址：
    山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼
  • 公司简称：
    青岛银行
  • 法人代表：
    郭少泉
  • 公司董秘：
    吕岚
  • 注册资本(万元)：
    999999.9999
  • 行业种类：
    货币金融服务
  • 公司电话：
    0532-85709728
  • 公司网址：
    www.qdccb.com
  • 上市时间：
    2019-01-16
  • 发行数量(万股)：
    450980000
  • 发行价格(元)：
    4.52
  • 发行市盈率(倍)：
    10.81
  • 发行方式：
    网下询价发行,上网定价发行
  • 公告查询：
    http://www.szse.cn/disclosure/listed/notice/index.html?stock=002948
最新业绩TTM
  • 每股收益
    0.98(元)
  • 每股净资产
    --(元)
  • 每股现金流
    9.99(元)
  • 净资产收益率
    0.00(%)
  • 总资产收益率
    0.64(%)
  • 毛利率
    36.62(%)
  • 利润增长率
    10.59(%)
  • 资产负债比
    93.56(%)
  • 市盈率
    3.31(倍)
  • 市净率
    --(倍)
  • 市盈增长比率
    0.3(倍)
  • EV / EBIT
    134.1(倍)
  • 市销率
    1.06(倍)
  • 市值(亿)
    147.02(亿元)

注：以上数据是基于青岛银行(002948)的2025-03-31报告并采用TTM方式（过去四个季度）编制。

主营业务构成

该股票的主营业务数据正在完善中，请稍后...

财务分析
青岛银行(002948)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 股东权益比率
(%)		 固定资产比率
(%)
2025-03-31TTM 0.00 0.00
2024-12-31 0.00 0.50
2023-12-31 0.00 0.56
2022-12-31 0.00 0.64
2021-12-31 0.00 0.63
2020-12-31 0.00 0.66
2019-12-31 8.16 0.76
2018-12-31 8.66 0.92
2017-12-31 8.53 0.94
2016-12-31 6.34 0.44
2015-12-31 8.87 0.55
历史平均 7.55 0.67
行业平均 0.00 0.57
  • 股东权益比率是指股东权益与资产总额的比率。
  • 固定资产比率是指固定资产与资产总额的比率。
青岛银行(002948)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 流动比率
(倍)		 资产负债比率
(%)
2025-03-31TTM 0.00 93.56
2024-12-31 0.00 93.49
2023-12-31 0.00 93.43
2022-12-31 0.00 93.09
2021-12-31 0.00 93.62
2020-12-31 0.00 93.28
2019-12-31 0.00 91.84
2018-12-31 0.00 91.34
2017-12-31 0.00 91.47
2016-12-31 0.00 93.66
2015-12-31 0.00 91.13
历史平均 0.00 92.45
行业平均 0.00 91.88
  • 流动比率是指流动资产与流动负债的比率。 青岛银行(002948)（以下简称“本公司”）当前流动比率高于历史平均水平，说明本公司短期偿债能力正在上升； 当前流动比率高于行业平均水平，说明本公司短期偿债能力处于行业上游。
  • 资产负债比率是指流动负债和长期负债与总资产的比率。 青岛银行(002948)（以下简称“本公司”）当前资产负债比率0.94高于历史平均水平0.92，说明本公司经营风险正在上升； 当前资产负债比率0.94高于行业平均水平0.92，说明本公司经营风险处于行业上游。
青岛银行(002948)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 毛利率
(%)		 净利润率
(%)		 净资产收益率
(%)		 总资产收益率
(%)
2025-03-31TTM 36.62 33.11 0.00 0.64
2024-12-31 36.92 32.63 0.00 0.64
2023-12-31 31.46 29.44 0.00 0.60
2022-12-31 26.86 27.20 0.00 0.60
2021-12-31 28.94 26.88 0.00 0.57
2020-12-31 25.81 23.27 0.00 0.53
2019-12-31 0.00 24.29 7.64 0.63
2018-12-31 0.00 27.72 7.50 0.64
2017-12-31 0.00 34.10 7.41 0.62
2016-12-31 0.00 34.70 11.84 0.75
2015-12-31 0.00 36.20 10.92 0.97
历史平均 0.00 31.98 10.64 0.77
行业平均 46.41 39.50 0.00 0.73
  • 毛利率是指毛利占销售收入的百分比。 当前毛利率0.37低于行业平均水平0.46，说明本公司业务竞争力处于行业下游。
  • 净利润率是指扣除所有成本、费用和企业所得税后的利润率。 青岛银行(002948)（以下简称“本公司”）当前净利润率0.33高于历史平均水平0.32，说明本公司盈利能力正在上升； 当前净利润率0.33低于行业平均水平0.40，说明本公司盈利能力处于行业下游。
  • 净资产收益率是指净利润额与净资产的比值。 当前净资产收益率高于行业平均水平，说明本公司运用资产的能力处于行业上游。
  • 总资产收益率是指净利润额与总资产资产的比值。
青岛银行(002948)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 存货周转率
(次)		 固定资产周转率
(次)		 股东权益周转率
(次)		 总资产周转率
(次)
2025-03-31TTM 0.00 0.00 0.00 0.02
2024-12-31 0.00 3.93 0.00 0.02
2023-12-31 0.00 3.63 0.00 0.02
2022-12-31 0.00 3.46 0.00 0.02
2021-12-31 0.00 3.36 0.00 0.02
2020-12-31 0.00 3.49 0.00 0.02
2019-12-31 0.00 3.39 0.32 0.03
2018-12-31 0.00 2.53 0.27 0.02
2017-12-31 0.00 1.94 0.21 0.02
2016-12-31 0.00 4.93 0.34 0.02
2015-12-31 0.00 4.91 0.30 0.03
历史平均 0.00 3.91 0.33 0.03
行业平均 0.00 3.27 0.00 0.02
  • 存货周转率是指主营业务成本与平均存货余额的比率。 青岛银行(002948)（以下简称“本公司”）当前存货周转率高于历史平均水平，说明本公司存货运营效率正在上升； 当前存货周转率高于行业平均水平，说明本公司存货运营效率处于行业上游。
  • 固定资产周转率是指销售收入净额与固定资产平均净值的比率。
  • 股东权益周转率是指销售收入净额与股东权益平均净值的比率。 当前股东权益周转率高于行业平均水平，说明本公司所有者权益的获利能力处于行业上游。
  • 总资产周转率是指销售收入净额与总资产平均净值的比率。 青岛银行(002948)（以下简称“本公司”）当前总资产周转率0.02低于历史平均水平0.03，说明本公司整体资产的营运能力正在下降； 当前总资产周转率0.02高于行业平均水平0.02，说明本公司整体资产的营运能力处于行业上游。
青岛银行(002948)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 净利润
(百万元)		 净资产
(百万元)		 现金流
(百万元)
2025-03-31TTM 4442 0 45034
2024-12-31 4264 0 31106
2023-12-31 3549 0 15597
2022-12-31 3083 0 11509
2021-12-31 2923 0 42853
2020-12-31 2394 0 29279
2019-12-31 2285 29915 22501
2018-12-31 2023 26985 10212
2017-12-31 1900 25630 9678
2016-12-31 2089 17636 32398
2015-12-31 1814 16614 7695
  • 净利润是指利润总额中按规定交纳了所得税后公司的利润留成。
  • 净资产是指属企业所有，并可以自由支配的资产，即所有者权益。
  • 现金流是指企业一定时期的现金和现金等价物的流入和流出的数量。
青岛银行(002948)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 股息率
(%)		 股息支付率
(%)
2025-03-31TTM 0.00 0.00
2024-12-31 0.00 21.84
2023-12-31 0.00 26.24
2022-12-31 0.00 30.21
2021-12-31 0.00 31.86
2020-12-31 0.00 56.85
2019-12-31 3.37 39.48
2018-12-31 0.00 0.00
2017-12-31 0.00 0.00
2016-12-31 0.00 0.00
2015-12-31 0.00 0.00
历史平均 3.37 39.48
行业平均 0.00 29.53
  • 股息率是指股息与股票价格（年底收盘价）之间的比率。
  • 股息支付率是指净收益中股利所占的比重。
青岛银行(002948)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 市净率
(倍)		 市盈率
(倍)
2025-03-31TTM 0.00 3.31
2024-12-31 0.00 0.00
2023-12-31 0.00 0.00
2022-12-31 0.00 0.00
2021-12-31 0.00 0.00
2020-12-31 0.00 0.00
2019-12-31 0.90 11.72
2018-12-31 0.00 0.00
2017-12-31 0.00 0.00
2016-12-31 0.00 0.00
2015-12-31 0.00 0.00
历史平均 0.90 11.72
行业平均 0.00 0.00
  • 市净率是指股价与每股净资产的比率。
  • 市盈率是指股价与每股收益的比例。
青岛银行(002948)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 股价
(元)		 每股收益
(元)
2025-03-31TTM 5.59 0.98
2024-12-31 5.59 0.00
2023-12-31 5.59 0.00
2022-12-31 5.59 0.00
2021-12-31 5.59 0.00
2020-12-31 5.59 0.00
2019-12-31 5.94 0.51
2018-12-31 0.00 0.50
2017-12-31 0.00 0.47
2016-12-31 0.00 0.51
2015-12-31 0.00 0.45
  • 股价是指股价。
  • 每股收益是指每股净利润。
估值分析

青岛银行(002948)的前一交易日收盘价为3.26元， 我们给予的估值为0.0元， 安全边际率为-100.00%。

注：估值公式为 — 估值 = 近几年复权每股收益的均值 × 长期市盈率的中位数。

爱股评级

我们给予青岛银行(002948)高估评级。

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