中信银行(601998)基本面研究报告

2025-03-31 爱股网
公司概况
最新业绩TTM
  • 每股收益
    1.41(元)
  • 每股净资产
    --(元)
  • 每股现金流
    7.21(元)
  • 净资产收益率
    0.00(%)
  • 总资产收益率
    0.71(%)
  • 毛利率
    38.67(%)
  • 利润增长率
    7.87(%)
  • 资产负债比
    91.61(%)
  • 市盈率
    4.52(倍)
  • 市净率
    --(倍)
  • 市盈增长比率
    0.57(倍)
  • EV / EBIT
    114.2(倍)
  • 市销率
    1.47(倍)
  • 市值(亿)
    3117.15(亿元)

注：以上数据是基于中信银行(601998)的2025-03-31报告并采用TTM方式（过去四个季度）编制。

主营业务构成
中信银行(601998)主营业务构成图（按行业）
日期项目主营业务收入
(百万元)		毛利率
(%)
2011-06-30

公司银行业务

 25959 62
2011-06-30

个人银行业务

 5210 16
2011-06-30

资金业务

 2818 94
2011-06-30

中信国金的业务

 1615 62
2011-06-30

其他业务及未分配项目

 -302 129
中信银行(601998)主营业务构成图（按地区）
日期项目主营业务收入
(百万元)		毛利率
(%)
2011-06-30

长江三角洲

 8616 57
2011-06-30

环渤海地区

 7654 69
2011-06-30

珠江三角洲及海峡西岸

 4854 57
2011-06-30

中部地区

 4343 54
2011-06-30

西部地区

 3677 49
2011-06-30

总行

 3472 47
2011-06-30

香港

 1696 60
2011-06-30

东北地区

 988 53
财务分析
中信银行(601998)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 股东权益比率
(%)		 固定资产比率
(%)
2025-03-31TTM 0.00 0.00
2024-12-31 0.00 0.48
2023-12-31 0.00 0.39
2022-12-31 0.00 0.37
2021-12-31 0.00 0.39
2020-12-31 0.00 0.45
2019-12-31 7.89 0.33
2018-12-31 7.47 0.35
2017-12-31 7.26 0.38
2016-12-31 6.48 0.30
2015-12-31 6.24 0.31
历史平均 6.62 0.37
行业平均 0.00 0.57
  • 股东权益比率是指股东权益与资产总额的比率。
  • 固定资产比率是指固定资产与资产总额的比率。
中信银行(601998)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 流动比率
(倍)		 资产负债比率
(%)
2025-03-31TTM 0.00 91.61
2024-12-31 0.00 91.53
2023-12-31 0.00 91.88
2022-12-31 0.00 91.98
2021-12-31 0.00 92.01
2020-12-31 0.00 92.54
2019-12-31 0.00 92.11
2018-12-31 0.00 92.53
2017-12-31 0.00 92.74
2016-12-31 0.00 93.52
2015-12-31 0.00 93.76
历史平均 0.00 93.38
行业平均 0.00 91.88
  • 流动比率是指流动资产与流动负债的比率。 中信银行(601998)（以下简称“本公司”）当前流动比率高于历史平均水平，说明本公司短期偿债能力正在上升； 当前流动比率高于行业平均水平，说明本公司短期偿债能力处于行业上游。
  • 资产负债比率是指流动负债和长期负债与总资产的比率。 中信银行(601998)（以下简称“本公司”）当前资产负债比率0.92低于历史平均水平0.93，说明本公司经营风险正在下降； 当前资产负债比率0.92低于行业平均水平0.92，说明本公司经营风险处于行业下游。
中信银行(601998)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 毛利率
(%)		 净利润率
(%)		 净资产收益率
(%)		 总资产收益率
(%)
2025-03-31TTM 38.67 33.01 0.00 0.71
2024-12-31 37.88 32.52 0.00 0.73
2023-12-31 36.38 33.06 0.00 0.75
2022-12-31 34.68 29.78 0.00 0.74
2021-12-31 32.05 27.56 0.00 0.70
2020-12-31 29.69 25.44 0.00 0.66
2019-12-31 0.00 26.12 9.28 0.73
2018-12-31 0.00 27.52 10.19 0.75
2017-12-31 0.00 27.36 10.65 0.76
2016-12-31 0.00 27.17 10.98 0.70
2015-12-31 0.00 28.76 12.95 0.81
历史平均 50.10 32.92 14.33 0.93
行业平均 46.41 39.50 0.00 0.73
  • 毛利率是指毛利占销售收入的百分比。 中信银行(601998)（以下简称“本公司”）当前毛利率0.39低于历史平均水平0.50，说明本公司业务竞争力正在下降； 当前毛利率0.39低于行业平均水平0.46，说明本公司业务竞争力处于行业下游。
  • 净利润率是指扣除所有成本、费用和企业所得税后的利润率。 中信银行(601998)（以下简称“本公司”）当前净利润率0.33高于历史平均水平0.33，说明本公司盈利能力正在上升； 当前净利润率0.33低于行业平均水平0.40，说明本公司盈利能力处于行业下游。
  • 净资产收益率是指净利润额与净资产的比值。 当前净资产收益率高于行业平均水平，说明本公司运用资产的能力处于行业上游。
  • 总资产收益率是指净利润额与总资产资产的比值。
中信银行(601998)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 存货周转率
(次)		 固定资产周转率
(次)		 股东权益周转率
(次)		 总资产周转率
(次)
2025-03-31TTM 0.00 0.00 0.00 0.02
2024-12-31 0.00 4.67 0.00 0.02
2023-12-31 0.00 5.86 0.00 0.02
2022-12-31 0.00 6.71 0.00 0.02
2021-12-31 0.00 6.47 0.00 0.03
2020-12-31 0.00 5.75 0.00 0.03
2019-12-31 0.00 8.38 0.35 0.03
2018-12-31 0.00 7.71 0.36 0.03
2017-12-31 0.00 7.35 0.38 0.03
2016-12-31 0.00 8.62 0.40 0.03
2015-12-31 0.00 9.08 0.45 0.03
历史平均 0.00 7.75 0.43 0.03
行业平均 0.00 3.27 0.00 0.02
  • 存货周转率是指主营业务成本与平均存货余额的比率。 中信银行(601998)（以下简称“本公司”）当前存货周转率高于历史平均水平，说明本公司存货运营效率正在上升； 当前存货周转率高于行业平均水平，说明本公司存货运营效率处于行业上游。
  • 固定资产周转率是指销售收入净额与固定资产平均净值的比率。
  • 股东权益周转率是指销售收入净额与股东权益平均净值的比率。 当前股东权益周转率高于行业平均水平，说明本公司所有者权益的获利能力处于行业上游。
  • 总资产周转率是指销售收入净额与总资产平均净值的比率。 中信银行(601998)（以下简称“本公司”）当前总资产周转率0.02低于历史平均水平0.03，说明本公司整体资产的营运能力正在下降； 当前总资产周转率0.02高于行业平均水平0.02，说明本公司整体资产的营运能力处于行业上游。
中信银行(601998)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 净利润
(百万元)		 净资产
(百万元)		 现金流
(百万元)
2025-03-31TTM 68894 0 352944
2024-12-31 68576 0 262779
2023-12-31 67016 0 249002
2022-12-31 62103 0 307871
2021-12-31 55641 0 252818
2020-12-31 48980 0 319566
2019-12-31 48015 517311 342449
2018-12-31 44513 436661 376009
2017-12-31 42566 399638 337915
2016-12-31 41629 379224 385356
2015-12-31 41158 317740 226364
  • 净利润是指利润总额中按规定交纳了所得税后公司的利润留成。
  • 净资产是指属企业所有，并可以自由支配的资产，即所有者权益。
  • 现金流是指企业一定时期的现金和现金等价物的流入和流出的数量。
中信银行(601998)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 股息率
(%)		 股息支付率
(%)
2025-03-31TTM 0.00 0.00
2024-12-31 0.00 28.37
2023-12-31 0.00 26.01
2022-12-31 0.00 25.94
2021-12-31 0.00 26.56
2020-12-31 0.00 49.25
2019-12-31 4.08 23.44
2018-12-31 4.79 28.69
2017-12-31 3.47 24.72
2016-12-31 3.31 24.92
2015-12-31 0.00 0.00
历史平均 3.12 21.42
行业平均 0.00 29.53
  • 股息率是指股息与股票价格（年底收盘价）之间的比率。
  • 股息支付率是指净收益中股利所占的比重。
中信银行(601998)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 市净率
(倍)		 市盈率
(倍)
2025-03-31TTM 0.00 4.52
2024-12-31 0.00 0.00
2023-12-31 0.00 0.00
2022-12-31 0.00 0.00
2021-12-31 0.00 0.00
2020-12-31 0.00 0.00
2019-12-31 0.53 5.75
2018-12-31 0.61 5.99
2017-12-31 0.76 7.13
2016-12-31 0.83 7.53
2015-12-31 1.11 8.58
历史平均 1.04 7.26
行业平均 0.00 0.00
  • 市净率是指股价与每股净资产的比率。
  • 市盈率是指股价与每股收益的比例。
中信银行(601998)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 股价
(元)		 每股收益
(元)
2025-03-31TTM 5.64 1.41
2024-12-31 5.64 0.00
2023-12-31 5.64 0.00
2022-12-31 5.64 0.00
2021-12-31 5.64 0.00
2020-12-31 5.64 0.00
2019-12-31 5.64 0.98
2018-12-31 5.45 0.91
2017-12-31 6.20 0.87
2016-12-31 6.41 0.85
2015-12-31 7.22 0.84
  • 股价是指股价。
  • 每股收益是指每股净利润。
估值分析

中信银行(601998)的前一交易日收盘价为6.37元， 我们给予的估值为5.57元， 安全边际率为-12.56%。

注：估值公式为 — 估值 = 近几年复权每股收益的均值 × 长期市盈率的中位数。

爱股评级

我们给予中信银行(601998)合理评级。

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